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187万高净值人群报告:2017年来自房地产和金融业

2018-08-06 09:13编辑:bdtftb.com人气:


在中金公司近日发布的《中国财富管理市场产品白皮书2007-2017》当中,不仅梳理了过去10年来我国私人财富快速增长的过程,还提到了其中一类重要人群--高净值人群。在这份报告中,高净值人群的标准定为了"可投资资产超过1000万元",据此划分,截至2016年末,我国高净值人群总数约158万人,可投资资产总规模约49万亿元。预计到2017年末,我国高净值人群数量和资产规模将分别达到187万人和58万亿元。

在私人财富迅速增长的同时,我国高净值人群数量也快速攀升。那么,这些人来自哪些行业,又将手中的资本投向了哪些地方呢?

私人财富规模10年增5倍

先来看一组整体的数据,"截至2016年底,中国私人财富规模约165万亿元,是10年前的6倍,在全球占比14%,已成为仅次于美国的世界第二大私人财富市场,规模接近排名第三、第四位的日本和英国之和;2006~2016年年化增速达20%,远高于5.5%的全球平均增速。根据贝恩资讯的预测,2017年中国个人可投资资产规模将达到188万亿。"

从私人财富排名前十的国家来看,其私人财富与GDP的比值一般在3倍左右,但中国这一数值仍为2.1,同时考虑到显著高于发达国家的GDP增速,中国私人财富仍有相当大的发展潜力。根据BCG的预测,中国私人财富未来五年有望维持12%的年均增速, 天龙八部私服,按此计算,到2022年,中国私人财富规模将超过300万亿元。

187万高净值人群报告:2017年来自房地产和金融业



那么,这些私人财富都去了哪里呢?

截至2017年三季度末,我国境内产品市场规模约71.9万亿,约占中国私人总财富的40%,其中2007年到2016年的年均增速达30%,这一增速远高于我国私人财富的年均增速20%和GDP的年均增速11%。对比我国居民储蓄存款余额,2007年时产品市场总规模仅为居民存款17万亿的三分之一。而到2016年底,产品市场规模已经是居民存款余额59.8万亿的1.1倍。另外一组数据也值得关注,以上海交易所为例,2007年底自然人持有股票市值占上交所总市值的48%左右,但到2016年底,这一数值下滑到24%左右,说明越来越多的自然人选择通过机构来参与股票市场。可见,随着中国产品市场的不断深入发展,居民将越来越多的存款用来配置产品。

从下面的这个图表中,也能明显看出,对比10年前,我国私人资产配置中,金融产品占比在明显上升。

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2017年末高净值人群数量或达187万

在庞大且增长快速的社会私人财富中,高净值人群无疑是无法忽视的一个组成部分。在这份报告中,高净值人群的标准定为了"可投资资产超过1000万元",据此划分,截至2016年末,我国高净值人群总数约158万人,可投资资产总规模约49万亿元,高净值人群和可投资资产规模在过去10年内年化增速分别高达24%和25%。预计到2017年末,我国高净值人群数量和资产规模将分别达到187万人和58万亿元。

而如果继续将高净值人群按照可投资资产规模来划分,具体分为可投资资产1000~5000万元、5000万~1亿、1亿元以上三类。根据预测,截至2017年年末高净值人群中的这三类细分人群分别为158万人、14万人和15万人。

187万高净值人群报告:2017年来自房地产和金融业



富豪榜上房地产、金融行业减少

在分析高净值人群的财富来源和行业构成时,中金财富这份白皮书选取了福布斯榜单来做参考。

通过对2006年和2017年福布斯全球亿万富豪榜上榜华人所属行业的分析可以看出,在过去十年,一方面随着中国经济的快速增长,上榜华人数量从42人增长到486人,占比从5%增至24%;另一方面随着经济结构的转型调整,上榜华人的行业分布更加多元化。2006年主要集中在房地产、金融和制造业,但到了2017年房地产和金融占比明显下滑, 天龙八部私服,互联网、零售消费和医药等新兴产业逐渐崛起。

将2006年和2017年福布斯上榜华人的行业构成放在一起对比,或许会更加直观。《每日经济新闻》记者注意到,房地产虽然仍是占比最高的行业,但比例已经从2006年的31%下降到19%,而金融行业不仅占比下降,排位的下跌也更为明显,从2006年的第2位下落至2017年的第8位,排在原材料、软件及互联网等行业之后。

187万高净值人群报告:2017年来自房地产和金融业



2017高净值人群爱买银行理财

从2009年到2017年,高净值人群通过专业机构管理的可投资资产占比从不到40%提升到超过60%,且平均使用的机构数量超过2家。

(来源:养生知识网)

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